De bankrekening wordt gekoppeld aan de GSM inclusief een geheime code. Handelaars, die het systeem ondersteunen, sturen een betalingsverzoek naar de mobiele klant die met het systeem wenst te werken. De klant krijgt een SMS en bevestigt de betaling die daarin wordt gevraagd via zijn geheime code. Zowel de klant als de handelaar krijgen een bevestigingbericht over de afloop van de transactie. Klaar is Kees.

De voordelen voor de klant zijn duidelijk: eindelijk verlost van de cash-geld-gesel en van het kaartengezeul. De voordelen voor de handelaar zijn eveneens duidelijk: je bent zeker van de betaling waar je je ook bevindt.

Het lijkt er dus op dat vooral transacties die buiten de klassieke winkelomgeving plaats vinden het meeste baat hebben bij het systeem. Denk aan je T-shirt op Werchter, de pizza die je wordt afgeleverd door de brommer-leverancier of je eBay pakketje. Al is het in principe natuurlijk niet alleen daartoe beperkt.

Maar wat is dan het verschil met Tunz.com? Ten eerste de achterliggende technologie (virtuele portemonnee waar je geld op stort bij Tunz.com versus koppeling met de rekening bij Banksys).

Ten tweede: bij Tunz.com gaat het niet noodzakelijk om een betaling van klant aan verkoper. Het kan ook van ma naar pa, van lief naar lief of van bomma naar kleinkind zijn, om maar iets te zeggen.

En bij de Banksys-oplossing betaalt de handelaar voor elke GSM-betaling een bedrag (49 eurocent), net als de klant (25 eurocent). Bij Tunz.com ligt ook dat anders.

Handelaars moeten zich bij Banksys registreren al is dat erg makkelijk (je hebt een GSM, een abonnement bij één van de drie operatoren en een rekening nodig).

De eerste testhandelaars zijn overigens al bekend. Het gaat ondermeer om bedrijven die producten aan huis leveren (Arrivero pizza’s, koerier Day By Day, Colruyt’s thuislevering, Homeshopping.be,…) of die diensten aan huis leveren (zoals oppasdienst Oppassen.be). En om een veilingsite: niet eBay maar wel Kapaza.

Waarvan hangt het succes van de dienst af? In welke mate de consument, jij dus, er gebruik van maakt…

Bij Tunz.com enkel en alleen dat, bij Banksys ook in welke mate de handelaars het systeem omarmen. Tunz.com lijkt dan ook wat meer op een peer-to-peer user-concept, het systeem van Banksys op een mobiel verlengstuk van reeds gekende betalingssystemen.

Een ding is zeker: er zullen initieel in elk geval heel wat marketingbudgetten in de evangelisatie van beide systemen moeten worden gestopt…